中新經(jīng)緯8月15日電 (周奕航)近日,多家基金公司宣布下調(diào)旗下基金費(fèi)率并加大降費(fèi)力度,引起市場(chǎng)關(guān)注。
今年以來,已有120只基金(只統(tǒng)計(jì)主代碼,下同)下調(diào)基金管理費(fèi)率。對(duì)此,有業(yè)內(nèi)人士在接受“V觀財(cái)報(bào)”(微信號(hào)ID:VG-View)采訪時(shí)表示,降低基金費(fèi)率可以提升產(chǎn)品在同類型產(chǎn)品中的競(jìng)爭(zhēng)力,促進(jìn)投資者資金的多樣化配置,有利于公募基金行業(yè)的穩(wěn)定健康發(fā)展。
多家基金公司宣布調(diào)降費(fèi)率
公募基金降費(fèi)仍在持續(xù)推進(jìn)。去年7月,證監(jiān)會(huì)發(fā)布實(shí)施《公募基金行業(yè)費(fèi)率改革工作方案》,要求公募基金調(diào)降主動(dòng)權(quán)益類基金產(chǎn)品的管理費(fèi)、托管費(fèi)至1.2%、0.2%以下;今年以來,除主動(dòng)權(quán)益基金繼續(xù)降費(fèi)外,部分債券型基金和貨幣型基金也加入降費(fèi)行列。
具體來看,8月12日,鵬華基金發(fā)布公告,宣布調(diào)低旗下鵬華安睿兩年持有期混合基金費(fèi)率,將基金管理費(fèi)年費(fèi)率由0.6%調(diào)低至0.4%,托管費(fèi)年費(fèi)率由0.2%調(diào)低至0.1%。
上銀基金于8月9日發(fā)布公告稱,擬將上銀聚增富定期開放債券基金托管費(fèi)年費(fèi)率由0.1%調(diào)整至0.05%;8月1日,同泰基金也宣布將同泰泰和3個(gè)月定期開放債券型基金的托管費(fèi)由0.1%下調(diào)至0.08%。
貨幣型基金方面,大成基金也于8月8日宣布將大成貨幣基金的托管年費(fèi)率由基金資產(chǎn)凈值的0.07%調(diào)整為基金資產(chǎn)凈值的0.05%。
Wind數(shù)據(jù)顯示,截至8月12日,已有120只基金在年內(nèi)下調(diào)了基金管理費(fèi)率,112只基金下調(diào)基金托管費(fèi)率,82只基金管理費(fèi)和托管費(fèi)均有下調(diào)。
除了下調(diào)管理費(fèi)率和托管費(fèi)率外,部分基金公司也在基金銷售環(huán)節(jié)降低了費(fèi)率。8月13日,廣發(fā)基金宣布將旗下新成立的廣發(fā)滬深300交易型開放式指數(shù)聯(lián)接基金F類份額等5只基金銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率從0.1%下調(diào)至0.01%,相當(dāng)于打了“一折”。
招商基金旗下招商智星穩(wěn)健配置混合型基金在調(diào)降管理費(fèi)和托管費(fèi)的同時(shí),也宣布將銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率由0.4%調(diào)低至0.1%。
在南開大學(xué)金融發(fā)展研究院院長(zhǎng)田利輝看來,基金公司下調(diào)費(fèi)率之舉,旨在減輕投資者的投資成本,增強(qiáng)公眾投資者對(duì)公募基金市場(chǎng)的信心,進(jìn)而吸引更多資金流入。
“降低基金費(fèi)率可以提升產(chǎn)品在同類型產(chǎn)品中的競(jìng)爭(zhēng)力,提高投資者的實(shí)際收益,增加資產(chǎn)規(guī)模,促進(jìn)投資者資金的多樣化配置,有利于公募基金行業(yè)的穩(wěn)定健康發(fā)展!碧锢x補(bǔ)充道。
代銷渠道影響幾何?
除了基金公司外,降費(fèi)也蔓延至基金代銷機(jī)構(gòu)。今年7月,招商銀行宣布全面推行代銷公募產(chǎn)品買入費(fèi)率一折起的優(yōu)惠政策,涵蓋線上線下全渠道、全基金種類以及認(rèn)申購(gòu)等費(fèi)率類型;在此之前,螞蟻基金等第三方代銷機(jī)構(gòu)也實(shí)現(xiàn)了平臺(tái)上全基金種類申購(gòu)費(fèi)率一折常態(tài)化。
目前,中基協(xié)暫未披露2024年基金銷售機(jī)構(gòu)公募基金銷售保有規(guī)模,從2023年年末數(shù)據(jù)來看,基金銷售前三名的機(jī)構(gòu)分別為招商銀行、螞蟻基金和天天基金,對(duì)應(yīng)“股票+混合公募基金保有規(guī)!狈謩e為5028億元、4592億元和4029億元,較上年同期下滑幅度分別為18.96%、19.61%和13.49%。
非貨幣市場(chǎng)公募基金保有規(guī)模方面,中基協(xié)數(shù)據(jù)顯示,截至2023年年末,螞蟻基金、招商銀行、天天基金位列“非貨幣市場(chǎng)公募基金保有規(guī)!鼻叭,規(guī)模分別為12723億元、7735億元和5496億元,與上年同期相比,螞蟻基金和招商銀行規(guī)模小幅提升,天天基金同比降幅為5.97%。
“受市場(chǎng)波動(dòng)等因素影響,市場(chǎng)上新發(fā)基金數(shù)量較少,規(guī)模整體呈下滑狀態(tài)!鼻昂i_源基金首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家楊德龍向“V觀財(cái)報(bào)”表示,第三方銷售機(jī)構(gòu)基于存量博弈、獲客難度增加的背景,試圖通過“降費(fèi)”來增強(qiáng)基金產(chǎn)品的競(jìng)爭(zhēng)力。
至于降費(fèi)對(duì)代銷機(jī)構(gòu)產(chǎn)生的影響,從東方財(cái)富2024年半年報(bào)數(shù)據(jù)來看,公司旗下子公司天天基金上半年實(shí)現(xiàn)基金銷售額8513.82億元,同比增長(zhǎng)4.4%;而營(yíng)業(yè)收入下滑明顯,上半年實(shí)現(xiàn)營(yíng)收14.17億元,同比下滑29.64%。
與此同時(shí),東方財(cái)富在半年報(bào)中提到,公司的金融電子商務(wù)服務(wù)業(yè)務(wù)主要是通過天天基金為用戶提供基金銷售服務(wù)。上半年,該項(xiàng)業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)收入為14.12億元,同比下降29.72%。
楊德龍向“V觀財(cái)報(bào)”表示,包括券商、銀行在內(nèi)的代銷渠道降費(fèi),雖然會(huì)導(dǎo)致渠道收入降低,但通過下調(diào)產(chǎn)品費(fèi)率能夠提升產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)力,能幫助投資者降低購(gòu)基成本,提高投資者的獲得感和滿意度,提升市場(chǎng)的活躍度。
“費(fèi)率調(diào)整會(huì)對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的盈利模式帶來挑戰(zhàn)。”田利輝稱,基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)積極探索創(chuàng)新的盈利模式以提升自身競(jìng)爭(zhēng)力,進(jìn)而推出差異化和特色化服務(wù)。
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