國家金融監(jiān)管總局：開展險資投資黃金業(yè)務(wù)試點

　　中新經(jīng)緯2月7日電 7日，國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站發(fā)布《關(guān)于開展保險資金投資黃金業(yè)務(wù)試點的通知》(以下簡稱《通知》)。

　　《通知》提出，試點保險公司可以中長期資產(chǎn)配置為目的，開展投資黃金業(yè)務(wù)試點。試點投資黃金范圍包括在上海黃金交易所主板上市或交易的黃金現(xiàn)貨實盤合約、黃金現(xiàn)貨延期交收合約、上海金集中定價合約、黃金詢價即期合約、黃金詢價掉期合約和黃金租借業(yè)務(wù)。

　　試點參與主體包括中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司、中國人壽保險股份有限公司、太平人壽保險有限公司、中國出口信用保險公司、中國平安財產(chǎn)保險股份有限公司、中國平安人壽保險股份有限公司、中國太平洋財產(chǎn)保險股份有限公司、中國太平洋人壽保險股份有限公司、泰康人壽保險有限責(zé)任公司、新華人壽保險股份有限公司。

　　《通知》明確了十項試點投資要求：

　　(一)嚴格決策審批程序。試點保險公司投資黃金應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會審議通過，并建立職責(zé)明確、授權(quán)清晰的決策授權(quán)機制，根據(jù)資產(chǎn)配置和風(fēng)險管理要求，制定合理的黃金配置和投資策略。

　　(二)配備合格崗位人員。試點保險公司投資黃金應(yīng)當(dāng)設(shè)置投資研究、交易交割、風(fēng)控合規(guī)、清算核算等崗位，做到前、中、后臺人員及職責(zé)嚴格分離。試點保險公司應(yīng)當(dāng)配備與黃金投資業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的人員，其中，投資研究、交易交割崗位應(yīng)當(dāng)配備至少2名通過全國黃金交易從業(yè)水平考試的人員，風(fēng)控合規(guī)、清算核算等崗位應(yīng)當(dāng)配備至少1名通過全國黃金交易從業(yè)水平考試的人員。

　　(三)建立投資管理制度。試點保險公司應(yīng)當(dāng)建立黃金投資管理制度，包括但不限于授權(quán)管理、投資決策、研究分析、交易交割、清算核算、信息系統(tǒng)、內(nèi)部控制、風(fēng)險管理、關(guān)聯(lián)交易等。

　　(四)完善信息管理系統(tǒng)。試點保險公司通過成為上海黃金交易所會員開展黃金投資的，應(yīng)當(dāng)建立滿足上海黃金交易所技術(shù)運營規(guī)范要求的信息技術(shù)系統(tǒng)，通過商業(yè)銀行代理席位開展黃金投資的，應(yīng)當(dāng)做好與商業(yè)銀行的系統(tǒng)與賬戶的對接工作，滿足投資交易、會計核算和風(fēng)險管理需要。

　　(五)堅持審慎投資理念。試點保險公司投資黃金應(yīng)當(dāng)靈活運用大宗交易、詢價交易、競價交易等方式分期分批建倉，避免因異常交易行為對市場造成沖擊。試點保險公司投資黃金應(yīng)當(dāng)使用貨幣資金，不得辦理黃金實物的出、入庫業(yè)務(wù)。

　　(六)試點保險公司投資黃金現(xiàn)貨延期交收合約，應(yīng)當(dāng)以風(fēng)險管理或資產(chǎn)配置為目的，合理把控業(yè)務(wù)規(guī)模，禁止用于投機套利。

　　(七)試點保險公司投資黃金詢價即期和掉期合約，交易對手應(yīng)當(dāng)限于金融機構(gòu)，并做好授信額度管理，切實防范信用風(fēng)險。試點保險公司應(yīng)當(dāng)嚴格控制掉期業(yè)務(wù)融資規(guī)模，融入資金禁止投資高風(fēng)險和流動性差的資產(chǎn)，掉期業(yè)務(wù)遠端的空頭凈敞口在任一時點應(yīng)低于保險公司持有的黃金現(xiàn)貨資產(chǎn)。

　　(八)試點保險公司開展黃金租借業(yè)務(wù)，交易對手應(yīng)當(dāng)限于金融機構(gòu)，并合理控制交易對手集中度，單一交易對手租借規(guī)模不得超過試點保險公司持有黃金現(xiàn)貨合約的20%。

　　(九)試點保險公司應(yīng)當(dāng)嚴格執(zhí)行投資比例要求，投資黃金賬面余額合計不超過本公司上季末總資產(chǎn)的1%。試點保險公司投資比例計算應(yīng)當(dāng)全面、真實地反映投資情況，黃金現(xiàn)貨延期交收合約以該業(yè)務(wù)黃金現(xiàn)貨合約市值為統(tǒng)計口徑，黃金詢價掉期合約以該業(yè)務(wù)黃金持倉凈敞口為統(tǒng)計口徑，且單邊的存續(xù)規(guī)模不超過本公司上季末總資產(chǎn)的1%。試點保險公司借出黃金規(guī)模應(yīng)納入投資比例管理。

　　(十)試點保險公司投資黃金應(yīng)當(dāng)加強操作風(fēng)險管理，健全操作風(fēng)險管理制度，完善風(fēng)險管理流程，建立交易前分級審批、交易執(zhí)行雙人復(fù)核和突發(fā)事件應(yīng)急處理機制。

　　國家金融監(jiān)督管理總局指出，開展保險資金投資黃金業(yè)務(wù)試點，是深化保險資金運用改革、推動保險業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的有益舉措。下一步，將密切跟蹤試點進展，加強監(jiān)督管理，做好《通知》的實施工作，推動保險資金投資黃金業(yè)務(wù)健康發(fā)展。(中新經(jīng)緯APP)