V觀財報｜恒生銀行被譴責(zé)、罰款6640萬港元

　　中新經(jīng)緯1月27日電 據(jù)香港證監(jiān)會網(wǎng)站消息，香港證監(jiān)會譴責(zé)恒生銀行有限公司(以下簡稱“恒生”)，并處以罰款6640萬港元，原因是恒生于2014年2月至2023年5月這九年間的多個時段內(nèi)，在銷售集體投資計劃和衍生產(chǎn)品方面犯有嚴(yán)重的監(jiān)管缺失，并向客戶多收款項及沒有向他們充分披露金錢收益。

　　據(jù)悉，香港證監(jiān)會的紀(jì)律行動源自香港金管局的轉(zhuǎn)介個案。香港金管局于早前的調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，恒生在2016年6月1日至2017年11月30日期間對集體投資計劃產(chǎn)品作出的銷售存在一系列須關(guān)注的事項。

　　具體而言，有111個客戶賬戶被發(fā)現(xiàn)在關(guān)鍵期間內(nèi)執(zhí)行了100宗或以上的集體投資計劃交易。雖然大部分交易都被聲明為客戶的“自選”交易，但事實上有46名客戶是在其客戶經(jīng)理作出招攬或建議行為的影響下進(jìn)行交易。他們被招攬進(jìn)行過于頻繁且持有期短的交易，而這個交易模式與基金的投資目標(biāo)及客戶的偏好投資年期有所抵觸。進(jìn)行頻繁的集體投資計劃產(chǎn)品交易令客戶承擔(dān)重大的交易成本，嚴(yán)重影響了他們的整體盈虧。

　　恒生的內(nèi)部監(jiān)控措施存在不足之處，因為它無法充分監(jiān)督和監(jiān)察向客戶銷售集體投資計劃的情況。就此而言，恒生除了沒有保留足夠的審計線索以確保交易是由客戶真實發(fā)起外，亦沒有設(shè)立足夠的監(jiān)控措施，以在進(jìn)行可能有問題的交易后對其作出監(jiān)察和跟進(jìn)。

　　香港金管局亦將有關(guān)恒生銷售和分銷衍生產(chǎn)品的調(diào)查結(jié)果轉(zhuǎn)介予香港證監(jiān)會。在2014年2月17日至2018年12月19日期間，388名沒有被恒生分類為對衍生工具的性質(zhì)和風(fēng)險具備知識的客戶進(jìn)行了629宗購買衍生工具基金的交易，其中148宗交易涉及的產(chǎn)品的風(fēng)險水平高于這些客戶的風(fēng)險承受水平。

　　香港證監(jiān)會與香港金管局的聯(lián)合調(diào)查進(jìn)一步發(fā)現(xiàn)，在2014年11月至2023年5月期間的多個時段內(nèi)，恒生把來自客戶交易的金錢收益保留下來，縱使根據(jù)適用的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)其不應(yīng)保留有關(guān)收益；向客戶收取的交易費(fèi)用超過先前告知他們的金額；沒有充分向買賣投資基金的客戶披露后續(xù)費(fèi)用安排。恒生從這些交易中合共多收至少2240萬港元的收益或費(fèi)用。

　　公開資料顯示，恒生銀行是一家主要從事銀行以及相關(guān)金融業(yè)務(wù)的公司，該公司通過五個分部經(jīng)營其業(yè)務(wù)。財富管理及個人銀行業(yè)務(wù)分部提供個人銀行、消費(fèi)貸款、定期存款、按揭及私人貸款、信用卡、保險、投資及財富管理服務(wù)。商業(yè)銀行業(yè)務(wù)分部從事企業(yè)貸款、貿(mào)易及應(yīng)收賬融資、支付及現(xiàn)金管理、財資及外匯、非人壽保險及要員保險分銷、投資服務(wù)及企業(yè)財富管理業(yè)務(wù)。環(huán)球銀行業(yè)務(wù)分部提供㇐般銀行服務(wù)、交易銀行業(yè)務(wù)、企業(yè)信貸、存款及現(xiàn)金管理。環(huán)球資本市場業(yè)務(wù)分部提供外匯、黃金、股票、固定收益及證券融資服務(wù)。其他業(yè)務(wù)分部主要從事物業(yè)投資、股票投資及后償債務(wù)融資等。

　　二級市場上，恒生銀行27日收漲2.93%報98.3港元/股，總市值1850億港元。(中新經(jīng)緯APP)