金融監(jiān)管總局：金融租賃公司評級結(jié)果不得用于營銷等商業(yè)目的

　　中新經(jīng)緯1月24日電 24日，國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站發(fā)布《金融租賃公司監(jiān)管評級辦法》(以下簡稱《辦法》)�！掇k法》提出，金融租賃公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格限定評級結(jié)果使用用途，不得用于廣告、宣傳、營銷等商業(yè)目的。

　　《辦法》明確，金融租賃公司監(jiān)管評級要素包括公司治理、資本管理、風(fēng)險管理、專業(yè)能力、信息科技管理等五個部分。金融租賃公司的監(jiān)管評級結(jié)果從優(yōu)到劣分為1—5級和S級，其中2級和3級進一步細(xì)分為A、B兩個檔次。金融租賃公司出現(xiàn)重大風(fēng)險的，直接劃分為5級。處于重組、被接管、實施市場退出等情況的金融租賃公司經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)認(rèn)定后直接列為S級，不參加當(dāng)年監(jiān)管評級。

　　《辦法》要求，金融租賃公司的監(jiān)管評級周期為一年，評價期間為上一年1月1日至12月31日。監(jiān)管評級工作原則上應(yīng)當(dāng)于每年4月底前完成。金融租賃公司應(yīng)當(dāng)確保其提供的數(shù)據(jù)及其他資料真實、準(zhǔn)確、完整，不得隱瞞重大事項，不得提供有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的信息和資料。

　　《辦法》同時要求，金融租賃公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格限定評級結(jié)果使用用途，不得用于廣告、宣傳、營銷等商業(yè)目的。

　　在評級結(jié)果運用運用方面，《辦法》規(guī)定，金融租賃公司的監(jiān)管評級結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為監(jiān)管機構(gòu)制定及調(diào)整監(jiān)管規(guī)劃、配置監(jiān)管資源、采取監(jiān)管措施和行動的主要依據(jù)。

　　其中，對監(jiān)管評級為1級的金融租賃公司，以非現(xiàn)場監(jiān)管為主，定期監(jiān)測各項監(jiān)管指標(biāo)，通過現(xiàn)場走訪、監(jiān)管會談和調(diào)研等方式，掌握最新經(jīng)營狀況，適當(dāng)放寬監(jiān)管周期、降低現(xiàn)場檢查頻率。

　　對監(jiān)管評級為2級的金融租賃公司，應(yīng)當(dāng)適當(dāng)提高非現(xiàn)場監(jiān)管分析與現(xiàn)場檢查的頻率、力度，增加與董事會和高級管理層的監(jiān)管會談頻度，及時發(fā)現(xiàn)金融租賃公司經(jīng)營管理中存在的問題，督促其持續(xù)改善公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理。

　　對監(jiān)管評級為3級的金融租賃公司，應(yīng)當(dāng)提高現(xiàn)場檢查頻率，加大現(xiàn)場檢查力度，督促改善公司治理機制，加強對董事和高級管理人員履職行為的監(jiān)管，密切跟蹤研判金融租賃公司及主要股東經(jīng)營和風(fēng)險狀況，加大對其高風(fēng)險業(yè)務(wù)的監(jiān)管指導(dǎo)，防范風(fēng)險外溢，視情況采取相應(yīng)監(jiān)管措施。

　　對監(jiān)管評級為4級的金融租賃公司，應(yīng)當(dāng)給予持續(xù)的監(jiān)管關(guān)注并實施早期干預(yù)，限制其高風(fēng)險業(yè)務(wù)活動，要求其立即采取措施改善經(jīng)營狀況、降低風(fēng)險水平，并區(qū)分問題性質(zhì)依法依規(guī)要求主要股東履行補充資本、提供流動性支持等相關(guān)承諾，采取限制股東權(quán)利、限制分配紅利和其他收入、責(zé)令調(diào)整董事或高級管理人員等措施，必要時暫停部分業(yè)務(wù)，制定恢復(fù)與處置計劃。

　　對監(jiān)管評級為5級的金融租賃公司，按照國家金融監(jiān)督管理總局關(guān)于高風(fēng)險金融機構(gòu)認(rèn)定和處置相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　此外，《辦法》還明確，金融租賃公司因監(jiān)管評級結(jié)果下降不再符合申請開展《金融租賃公司管理辦法》第二十九條相應(yīng)業(yè)務(wù)的條件時，監(jiān)管機構(gòu)可以依照法定程序暫停其開展一項或多項專項業(yè)務(wù)，也可以根據(jù)實際情況，對相關(guān)金融租賃公司設(shè)置一年觀察期，如下一年度監(jiān)管評級結(jié)果仍不符合的，不得新增開展相關(guān)業(yè)務(wù)。(中新經(jīng)緯APP)