中新經(jīng)緯2月7日電 7日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站發(fā)布《關(guān)于開(kāi)展保險(xiǎn)資金投資黃金業(yè)務(wù)試點(diǎn)的通知》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》)。
《通知》提出，試點(diǎn)保險(xiǎn)公司可以中長(zhǎng)期資產(chǎn)配置為目的，開(kāi)展投資黃金業(yè)務(wù)試點(diǎn)。試點(diǎn)投資黃金范圍包括在上海黃金交易所主板上市或交易的黃金現(xiàn)貨實(shí)盤(pán)合約、黃金現(xiàn)貨延期交收合約、上海金集中定價(jià)合約、黃金詢價(jià)即期合約、黃金詢價(jià)掉期合約和黃金租借業(yè)務(wù)。
試點(diǎn)參與主體包括中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司、中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司、太平人壽保險(xiǎn)有限公司、中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司、中國(guó)平安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司、中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司、中國(guó)太平洋財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司、中國(guó)太平洋人壽保險(xiǎn)股份有限公司、泰康人壽保險(xiǎn)有限責(zé)任公司、新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司。
《通知》明確了十項(xiàng)試點(diǎn)投資要求：
(一)嚴(yán)格決策審批程序。試點(diǎn)保險(xiǎn)公司投資黃金應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會(huì)審議通過(guò)，并建立職責(zé)明確、授權(quán)清晰的決策授權(quán)機(jī)制，根據(jù)資產(chǎn)配置和風(fēng)險(xiǎn)管理要求，制定合理的黃金配置和投資策略。
(二)配備合格崗位人員。試點(diǎn)保險(xiǎn)公司投資黃金應(yīng)當(dāng)設(shè)置投資研究、交易交割、風(fēng)控合規(guī)、清算核算等崗位，做到前、中、后臺(tái)人員及職責(zé)嚴(yán)格分離。試點(diǎn)保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)配備與黃金投資業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的人員，其中，投資研究、交易交割崗位應(yīng)當(dāng)配備至少2名通過(guò)全國(guó)黃金交易從業(yè)水平考試的人員，風(fēng)控合規(guī)、清算核算等崗位應(yīng)當(dāng)配備至少1名通過(guò)全國(guó)黃金交易從業(yè)水平考試的人員。
(三)建立投資管理制度。試點(diǎn)保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立黃金投資管理制度，包括但不限于授權(quán)管理、投資決策、研究分析、交易交割、清算核算、信息系統(tǒng)、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理、關(guān)聯(lián)交易等。
(四)完善信息管理系統(tǒng)。試點(diǎn)保險(xiǎn)公司通過(guò)成為上海黃金交易所會(huì)員開(kāi)展黃金投資的，應(yīng)當(dāng)建立滿足上海黃金交易所技術(shù)運(yùn)營(yíng)規(guī)范要求的信息技術(shù)系統(tǒng)，通過(guò)商業(yè)銀行代理席位開(kāi)展黃金投資的，應(yīng)當(dāng)做好與商業(yè)銀行的系統(tǒng)與賬戶的對(duì)接工作，滿足投資交易、會(huì)計(jì)核算和風(fēng)險(xiǎn)管理需要。
(五)堅(jiān)持審慎投資理念。試點(diǎn)保險(xiǎn)公司投資黃金應(yīng)當(dāng)靈活運(yùn)用大宗交易、詢價(jià)交易、競(jìng)價(jià)交易等方式分期分批建倉(cāng)，避免因異常交易行為對(duì)市場(chǎng)造成沖擊。試點(diǎn)保險(xiǎn)公司投資黃金應(yīng)當(dāng)使用貨幣資金，不得辦理黃金實(shí)物的出、入庫(kù)業(yè)務(wù)。
(六)試點(diǎn)保險(xiǎn)公司投資黃金現(xiàn)貨延期交收合約，應(yīng)當(dāng)以風(fēng)險(xiǎn)管理或資產(chǎn)配置為目的，合理把控業(yè)務(wù)規(guī)模，禁止用于投機(jī)套利。
(七)試點(diǎn)保險(xiǎn)公司投資黃金詢價(jià)即期和掉期合約，交易對(duì)手應(yīng)當(dāng)限于金融機(jī)構(gòu)，并做好授信額度管理，切實(shí)防范信用風(fēng)險(xiǎn)。試點(diǎn)保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格控制掉期業(yè)務(wù)融資規(guī)模，融入資金禁止投資高風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性差的資產(chǎn)，掉期業(yè)務(wù)遠(yuǎn)端的空頭凈敞口在任一時(shí)點(diǎn)應(yīng)低于保險(xiǎn)公司持有的黃金現(xiàn)貨資產(chǎn)。
(八)試點(diǎn)保險(xiǎn)公司開(kāi)展黃金租借業(yè)務(wù)，交易對(duì)手應(yīng)當(dāng)限于金融機(jī)構(gòu)，并合理控制交易對(duì)手集中度，單一交易對(duì)手租借規(guī)模不得超過(guò)試點(diǎn)保險(xiǎn)公司持有黃金現(xiàn)貨合約的20%。
(九)試點(diǎn)保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行投資比例要求，投資黃金賬面余額合計(jì)不超過(guò)本公司上季末總資產(chǎn)的1%。試點(diǎn)保險(xiǎn)公司投資比例計(jì)算應(yīng)當(dāng)全面、真實(shí)地反映投資情況，黃金現(xiàn)貨延期交收合約以該業(yè)務(wù)黃金現(xiàn)貨合約市值為統(tǒng)計(jì)口徑，黃金詢價(jià)掉期合約以該業(yè)務(wù)黃金持倉(cāng)凈敞口為統(tǒng)計(jì)口徑，且單邊的存續(xù)規(guī)模不超過(guò)本公司上季末總資產(chǎn)的1%。試點(diǎn)保險(xiǎn)公司借出黃金規(guī)模應(yīng)納入投資比例管理。
(十)試點(diǎn)保險(xiǎn)公司投資黃金應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，健全操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度，完善風(fēng)險(xiǎn)管理流程，建立交易前分級(jí)審批、交易執(zhí)行雙人復(fù)核和突發(fā)事件應(yīng)急處理機(jī)制。
國(guó)家金融監(jiān)督管理總局指出，開(kāi)展保險(xiǎn)資金投資黃金業(yè)務(wù)試點(diǎn)，是深化保險(xiǎn)資金運(yùn)用改革、推動(dòng)保險(xiǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的有益舉措。下一步，將密切跟蹤試點(diǎn)進(jìn)展，加強(qiáng)監(jiān)督管理，做好《通知》的實(shí)施工作，推動(dòng)保險(xiǎn)資金投資黃金業(yè)務(wù)健康發(fā)展。(中新經(jīng)緯APP)
【編輯：付健青】